1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
Суть AML-проверки сводиться к управлению рисками клиента и сервиса посредством анализа криптовалютных транзакций и идентификации адресов, связанных с финансированием терроризма, легализацией преступных доходов и другими противоправными действиями.
Все транзакции подвергаются анализу и классификации по группам и категориям риска на основании AML-индикаторов и структуры источников средств.
ВАЖНО: сервис предлагает клиентам предварительно проверять адреса отправки криптовалюты (https://coinkyt.com) — это быстро, бесплатно, безопасно и устраняет риск возникновения AML-инцидента.
2. ГРУППЫ И КАТЕГОРИИ РИСКА.
Каждая операция оценивается отдельно по различным риск-факторам.
Выделяются две группы оценки риска — высокий, средний.
В каждой группе оцениваются категории риска.
Ниже представлены предельно допустимые процентные показатели по каждой из них, при превышении порогового значения которых сервис вправе приостановить операцию начать углубленную AML-проверку.
Категории и допустимый процент:
Группа Высокий риск
Скам 1%
Мошеннический обменник 1%
Даркнет-маркетплейс 1%
Наркоторговля 1%
Сервис-миксер 1%
Украденные активы 1%
Сервис в даркнете. 1%
Вымогательство 1%
Финансирование терроризма 1%
Протокол приватности 1%
Санкции 5.25%
Азартные игры 25%
Группа Средний риск
Мосты 12.5%
Децентрализованный обменник 15%
Нелицензированный P2P обменник 65%
(ВАЖНО: показатели риска не суммируются — каждая категория рассматривается независимо, исходя из её процентной составляющей):
3. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ.
Если доля риска любой отдельной категории превышает допустимое значение, сервис вправе:
приостановить операцию для углубленной AML-проверки, запросить документы и фотоматериалы(селфи), подтверждающие происхождение средств(выписки, скриншоты), идентифицирующие личность клиента(паспорт), создавшего заявку на обмен и принадлежность ему кошелька-отправителя.
Рассмотрение документов занимает от 1 до 24 часов. Качество и соответствие документов запросу напрямую влияет на скорость рассмотрения.
4. СРОКИ ВОЗВРАТА СРЕДСТВ И КОМИССИЯ:
на адрес отправителя — до 48 часов
на другой адрес — до 14 дней
после завершения углубленной AML-проверки. Комиссия за возврат равна транзакционной комиссии сети.
5. Настоящая Политика вступает в силу с момента ее утверждения и размещения на сайте Сервиса.
